ФОП И ДЕПОЗИТ ФИЗЛИЦА, Помогите пожалуйста советом Опции

[lorex4555]

Я ФОП 3 группа(5%) без ндс.Вчера решил в банке открыть депозит на сумму до 100000 как физлицо.Потребовали заполнить анкету,ИНАЧЕ не откроют счет.
Я указал что происхождение дохода ,деятельность ФОП(все чисто,никаких махинаций).Потребовали документы: 4-ОПП ,СВИДОЦТВО ДЕРЖ РЕЕСТР,СВИДОЦТВО ЕН.
Говрю,но у меня с собой только паспорт и код,т.к. хочу депозит физлица,других документов нет,а то что просите мне надо ехать 50 км.
Тогда не откроем,хотя давайте мы вам проставим что вы работаете на предприятии наемным с зарплатой до 3000.Я без задней мысли подписал.
Когда суюют на подпись что я не занимаюсь предприним. деятельностью.Подписал.
А теперь думаю ,ведь по ИНН коду могут определить что я ФОП.
Подскажите пожалуйста что мне грозит,и что предпринять?

[Vladzimir]

Вам попался не компетентный работник банка.

[anutta]

Я ФОП 3 группа(5%) без ндс.Вчера решил в банке открыть депозит на сумму до 100000 как физлицо.Потребовали заполнить анкету,ИНАЧЕ не откроют счет.
Я указал что происхождение дохода ,деятельность ФОП(все чисто,никаких махинаций).Потребовали документы: 4-ОПП ,СВИДОЦТВО ДЕРЖ РЕЕСТР,СВИДОЦТВО ЕН.
Говрю,но у меня с собой только паспорт и код,т.к. хочу депозит физлица,других документов нет,а то что просите мне надо ехать 50 км.
Тогда не откроем,хотя давайте мы вам проставим что вы работаете на предприятии наемным с зарплатой до 3000.Я без задней мысли подписал.
Когда суюют на подпись что я не занимаюсь предприним. деятельностью.Подписал.
А теперь думаю ,ведь по ИНН коду могут определить что я ФОП.
Подскажите пожалуйста что мне грозит,и что предпринять?

Я в прошлом году брала кредит, как физлицо, просто мне дали бумажку подписать о том что ФОП, я прост о показала свои свидетельства, с моих слов написали доход, никаких подтверждающих документов из налоговой (справки о доходах) не требовали, ; 4 ОПП не просили. Я думаю просто работники банка прикрыли свою опу, т.к у вас не было при себе документов ФОП., написали что вы работник

[lorex4555]

Взял документы и в банк.Попросил внести изменения в анкету что я ФОП ,и ликвидировать подписку что не веду предприним. деятельности.
Потребовали 4ОПП, подписал новую бумагу что я действительно ФОП. Дали бумагу: Шановний клієнте! Банк повідомляє,що статтею 69 Податкового кодексу України
передбачена відповідальність банків за подання інформації про відкриті у банку рахунки фізичним особам-підприємцям.
Обьясняю,чо открываю депозитный счет как физ. лицо а не предприниматель.Но у нас такой порядок.Обьясняю что ни один банк,в которых я открывал депозитные
счета как физ. лицо не подавал информации в налоговую.Это получается что мгут мме предьявить внесение предпринимательской выручки на депозитный счет?
Тем более что деньги на депозит я внес наличными.

[accountant-lawye...]

странные какие-то банки у вас... если не могут отличить депозит ФОП от депозита просто физлица ибо это говорит о компетенции работника банка. А то что вы указали в анкете про происхождение этих денег это конечно не нарушение, но лучше отнести письмо в банк о том что открыть депозитный счет и происхождение этих денег это есть доход от предпринимательской деятельности. И еще банк не имеет право требовать от физического лица при открытии депозитного счета какие либо другие документы кроме паспорта и кода. Этого даже нет ни в каких нормативно-правовых документов.

[lorex4555]

В понедельник собираюсь расторгнуть с ними договор.Но понимаю что попал.Теперь мне эту сумму надо будет указать в книге доходов?Это будет двойное
налогообложение.Еслиб перечислил деньги с предпринимательского ,то видно было бы что сумма уже обложена налогом.Ну а наличка,как доказать?

[lorex4555]

Подскажите пожалуйста,вот в депозитном договоре у меня фигурируют счета 2620 и 2635,это депозитные счета физ.лица или ФОП?Или они одинаковые что для ФОП что для физ. лица?

[accountant-lawye...]

Подскажите пожалуйста,вот в депозитном договоре у меня фигурируют счета 2620 и 2635,это депозитные счета физ.лица или ФОП?Или они одинаковые что для ФОП что для физ. лица?

2620 это счет физлица, а не ФЛП
а вот счет 2635 это уже счет может быть как для физлица так и для ФЛП, все зависит от того как его открывали

[lorex4555]

2620 это счет физлица, а не ФЛП
а вот счет 2635 это уже счет может быть как для физлица так и для ФЛП, все зависит от того как его открывали

Спасибо.А как определить как открывали 2635?
Что мне грозит если в налоговую придут сведения что я ФОП а счет на меня открыт 2620?

[alu]

Спасибо.А как определить как открывали 2635?
Что мне грозит если в налоговую придут сведения что я ФОП а счет на меня открыт 2620?

а где написано что у физлица который есть еще и фоп-ом не может быть счета физлица?

[lorex4555]

а где написано что у физлица который есть еще и фоп-ом не может быть счета физлица?

Я думаю что у налоговой может возникнуть подозрение.А что такое подозрение-это проверка.А проверка зто куча времени
.нервов,и денег(т.к. проверки безрезультатными не бывают,бюджет надо наполнять правдами и не правдами,напишут и смеются тебе в лицо,а ты мол отбивайся по судам,а суды дело не дешовое,легче заплатить штраф хоть и безосновательный)

[lorex4555]

Подозрение потому что счет открыт на физ.лицо а сведения пришли,значит чтото не так.

[lorex4555]

Подскажите пожалуйста,как можно доказать что сумма вклада не выручка . Я неделю назад перечислял с предпринимательского на корпоративку и снимал в
банкомате часть суммы,а часть возврат депозита с другого банка,как физ.лицо.

[alu]

Подскажите пожалуйста,как можно доказать что сумма вклада не выручка . Я неделю назад перечислял с предпринимательского на корпоративку и снимал в
банкомате часть суммы,а часть возврат депозита с другого банка,как физ.лицо.

а если выручка то вы с нее заплатили уже 5% или какая у вас группа. Дальше распоряжаетесь как Вам угодно. Какие могут быть претеезии? Перечисляли на корпоративку на 2605? назначение платежа писали какое?

[lorex4555]

а если выручка то вы с нее заплатили уже 5% или какая у вас группа. Дальше распоряжаетесь как Вам угодно. Какие могут быть претеезии? Перечисляли на корпоративку на 2605? назначение платежа писали какое?

В назначении платежа писал поповнення карти № и все.