Финансовый мониторинг уже действует

С 20 августа 2010 года действует Закон Украины от 18.05.2010 г. № 2258-VI “О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма”. (Подробный комментарий к Закону опубликован в “Частном предпринимателе” № 11.) Напомним, что согласно данному Закону частные предприниматели отнесены к специально определенным субъектам первичного мониторинга.

Во исполнение Закона Кабмин постановлением от 25.08.2010 г. № 747 утвердил:

– порядок постановки на учет субъектов первичного финансового мониторинга, регистрации ими финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, и представления Государственному комитету финансового мониторинга информации об указанных и других финансовых операциях, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

– порядок постановки на учет Госфинмониторингом информации о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу.

Специально определенные субъекты первичного финмониторинга подают Госфинмониторингу необходимую для постановки на учет информацию в следующем порядке:

– предприниматели, предоставляющие посреднические услуги по купле-продаже недвижимости – не позднее трех рабочих дней с даты установления деловых отношений с клиентом, намеревающимся совершить сделку на сумму 400 000 грн. или более (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте);

– субъекты хозяйствования, осуществляющие торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них – не позднее трех рабочих дней с даты проведения финансовой операции с предметами высокой стоимости (в частности, предметами искусства, антиквариатом и др.), если сумма операции равна или превышает 150 000 грн. (или ее эквивалент в иностранной валюте);

– субъекты хозяйствования, которые проводят лотереи – не позднее трех рабочих дней с даты выплаты выигрышей;

– адвокаты, аудиторы, нотариусы, субъекты хозяйствования, предоставляющие юридические услуги, предприниматели, предоставляющие услуги по бухгалтерскому учету – не позднее трех рабочих дней с даты установления деловых отношений с клиентом, который намеревается совершить одну из сделок, определенных ч. 1 ст. 8 Закона;

– предприниматели, осуществляющие финансовые операции с товарами (работами, услугами) за наличные – не позднее трех рабочих дней с даты проведения финансовой операции на сумму 150 000 грн. и более (или ее эквивалент в иностранной валюте).

Форма подачи информации должна быть установлена Госфинмониторингом. При этом информация должна содержать сведения о регистрации субъекта, его местонахождении (месте проживания), ответственном работнике.

Форму реестра для регистрации субъектами хозяйствования информации, подлежащей финансовому мониторингу, и порядок его ведения также должен утвердить Госфинмониторинг. На этот орган возложена обязанность и по разработке формы уведомления о финансовой операции, внесенной в реестр.

Поступающая от субъектов финансового мониторинга информация вносится в Единую государственную информационную систему в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма. Если информация представлена в срок и оформлена без нарушений, ей присваивается индивидуальный номер и она вносится в указанную систему. При этом представивший ее субъект должен быть уведомлен об этом Госфинмониторингом в течение трех дней с даты получения такой информации.

Кроме того, постановлением КМУ от 25.08.2010 г. № 746 утвержден Порядок предоставления государственными органами на запрос субъекта первичного финансового мониторинга информации об идентификации клиента.

В случае возникновения сомнений в достоверности или полноте имеющейся информации об идентификации клиента в целях ее проверки и уточнения субъект первичного финансового мониторинга может обратиться в Госкомпредпринимательства, налоговый орган или орган МВД. Для этого необходимо направить письменный запрос по местонахождению соответствующего государственного органа. Запрос может направляться и в электронной форме.

Предоставить информацию эти органы обязаны в течение десяти рабочих дней. Поскольку такая информация относится к информации с ограниченным доступом, субъект первичного финансового мониторинга должен обеспечить ее сохранность, предотвратить несанкционированный доступ к ней и ее распространение.

 Андрей Черкасов, независимый консультант