Раскрытие банком информации о клиенте – только с его письменного согласия

Газета «Частный предприниматель»

В письме от 06.04.2009 г. № 18-311/1519-5687 Нацбанк Украины разъяснил вопрос о порядке получения банками услуг от третьих лиц по возврату должниками просроченной (проблемной) задолженности по полученным ими кредитам (услуги коллекторов).

Так, передача банками третьим лицам (например, коллекторам) информации, содержащей банковскую тайну, возможна только при наличии письменного разрешения клиента банка, являющегося собственником такой информации. При этом банковской тайной является информация о деятельности и финансовом состоянии клиента, которая стала известной банку в процессе обслуживания клиента и разглашение которой может причинить материальный и моральный ущерб клиенту.

Разрешение клиента может быть включено в договор о предоставлении банковских услуг, который заключается между клиентом и банком. В договоре также могут быть оговорены основания и пределы раскрытия банком информации, составляющей банковскую тайну клиента. На основании письменного согласия клиента банк раскрывает такую информацию в объеме, определенном в разрешении.

За незаконное разглашение информации, содержащей банковскую тайну, банки и/или их должностные лица могут быть привлечены к гражданской, административной и уголовной ответственности.