Please wait...
З 1 червня 2025 року банки в черговий раз посилять обмеження на перекази між фізичними особами.
Ліміт на вихідні перекази для клієнтів із низьким та середнім рівнем ризику тепер становитиме 100 тисяч гривень на місяць.
Для клієнтів із високим рівнем ризику ліміт залишиться на рівні 50 тисяч гривень.
Такі обмеження стосуються вихідних платежів не лише за реквізитами картки, а й за номером IBAN.
Ліміт не діятиме лише в тому випадку, якщо клієнт переказує кошти між своїми картками/рахунками, які відкриті в одному банку.
Що таке рівень ризику?
Кожен банк самостійно визначає критерії належності клієнта до тієї чи іншої групи ризику.
Якщо виходити з практики застосування обмежень за рахунками та картками фізосіб – найбільшу довіру мають клієнти з підтвердженими доходами.
У високу групу ризику відповідно потрапляють клієнти, які не лише нездатні підтвердити походження коштів на своїх рахунках, а і які здійснюють підозрілі операції.
Підозрілими банки, зазвичай, вважають:
велика та регулярна кількість карткових переказів, навіть дрібними сумами;
різке збільшення оборотів за рахунками – як вхідних, так і вихідних платежів;
нетипові трансакції – раніше клієнт оплачував карткою продукти в магазинах та комуналку, але раптово на його карту почало надходити багато платежів, які він пересилає іншим фізичним особам.
Важливо! Клієнт, який вважався низькоризиковим учора, завтра може стати високоризиковим, якщо його доходи, на думку банку, стануть непрозорими, а операції – сумнівними.
Сервіс НоваПей повідомив своїх користувачів про встановлення нових лімітів для онлайн-оплат та грошових переказів, - відбулось це на фоні нещодавньої новини щодо надсилання податківцями «листів-щастя» зокрема тим, хто продає речі через інтернет-платформи.
Відтак "Нова пошта" запроваджує нові обмеження для незареєстрованих продавців.
Фахівці 7eminar з’ясували деталі, тож починаючи з 2 червня діятимуть нові правила:
фізичні особи зможуть відправляти накладеним платежем не більше 5 посилок на місяць;
загальна сума таких відправлень – не більше 30 тис. грн.
Щоб уникнути таких обмежень і працювати в повному обсязі, потрібно зареєструватися як ФОП.
Це пов'язано з тим, що податкові органи посилюють контроль за податками та їхнім декларуванням.
Трохи контексту про «листи-щастя», якщо раптом пропустили
Листи від ДПС: понад 162,7 млн грн через 97,5 тис. грошових переказів загалом отримали більше як 3 тисячі осіб за три тижні березня. Лише 212 із них зареєстровані як ФОП.
Такі результати аналізу інформації з Системи обліку даних реєстраторів розрахункових операцій.
Територіальні органи ДПС у межах відпрацювання цих даних надіслали близько 3 тисяч запитів платникам податків з метою зʼясування походження коштів.
Серед тих, хто отримав листи, найбільша сума грошових переказів, яка перерахована одній фізичній особі, – 413 тисяч гривень за 40 грошових переказів. Найменша кількість транзакцій, проведених на користь однієї фізичної особи, – 5.
Загалом перераховано:
- менше 1 тис. грн – лише 6 особам;
- від 1 до 10 тис. грн – 702 особам;
- від 10 до 50 тис. грн – 1 515 особам;
- від 50 до 100 тис. грн – 640 особам;
- понад 100 тис. грн – 475 особам.
Також ДПС проінформувала про складення адмінпротоколів за порушення закону щодо осіб, які здійснювали по суті приховану систематичну підприємницьку діяльність.
Наразі ще триває опрацювання інформації з Системи обліку даних РРО за квітень, тож така розʼяснювальна робота буде постійною.
